Finanzwissen für Fortgeschrittene
Vorabpauschale, Teilfreistellung, Entnahmepläne, Risikokennzahlen: vertieftes Anlage- und Steuerwissen mit deutscher Steuerrealität und konkreten Zahlenbeispielen.
Geldmarkt-ETFs als Tagesgeld-Alternative: €STR-Mechanik, Swap-Konstruktion, Nachsteuer-Vergleich ohne Teilfreistellung und die besten Produkte im Check.
Artikel lesenVorabpauschale 2026 mit Basiszins 3,20% Schritt für Schritt berechnen: thesaurierend vs. ausschüttend, Teilfreistellung und Freistellungsauftrag optimal nutzen.
Artikel lesenRentenlücke exakt berechnen: Formel mit Rentenniveau, Inflation und Steuern, interaktiver Rechner und wie viel Depotkapital die Lücke wirklich schließt.
Artikel lesenEntnahmeplan durchrechnen: Wie lange dein Depot reicht – mit Kapitalverzehr, Steuern nach FIFO, Sequence-of-Returns-Risiko und dynamischen Strategien.
Sharpe Ratio richtig interpretieren: Formel, Benchmarks je Assetklasse, Schwächen der Kennzahl und Sortino Ratio als Alternative für das eigene Depot.
Teilfreistellung bei ETFs: 30% steuerfrei ab 51% Aktienquote – Wirkung auf Vorabpauschale und Verkaufsgewinne plus Sonderfälle bei Misch- und Geldmarkt-ETFs.
Klumpenrisiko im Depot quantifizieren: USA-, Tech- und Mag-7-Konzentration per Look-Through messen, Home Bias erkennen und mit ex-USA-ETFs gegensteuern.
Günstigerprüfung bei Kapitalerträgen: Ab welchem Grenzsteuersatz (~27%) sich der Antrag lohnt – mit Rechenbeispielen und Anlage KAP Schritt für Schritt.
Dividenden-Aristokraten 2026: aktuelle Liste für USA und Europa, Total-Return-Wahrheit, Steuernachteil gegenüber Thesaurierern und die besten Dividenden-ETFs.
Spekulationsfrist bei Aktien: seit 2009 abgeschafft – was für Altbestände noch gilt, die Krypto-Haltefrist als Ausnahme und der FIFO-Bezug beim Verkauf.
Value at Risk verstehen: 95%- und 99%-Konfidenz, Berechnungsmethoden im Vergleich, Tail-Risk-Kritik und was der VaR über dein Depot wirklich aussagt.
Core-Satellite-Strategie umsetzen: 80/20 vs. 90/10 im Backtest, Satellite-Auswahl nach Korrelation und wie du Überschneidungen mit dem Core vermeidest.
60/40-Portfolio im Daten-Check: Lehren aus dem Stresstest 2022, historische Renditen, Zinsumfeld 2026 und Alternativen wie All Weather – mit ETF-Umsetzung.
Shiller-KGV und Buffett-Indikator richtig deuten: CAPE-Methodik, Prognosekraft für 10-Jahres-Renditen, aktuelle Bewertungsniveaus und klare Grenzen.
Faktor-ETFs im Evidenz-Check: Value, Momentum, Quality und Small Cap nach Fama-French – Prämien nach Kosten, Tracking-Error-Geduld und Produktauswahl.
Verlustverrechnung optimal nutzen: Aktien- vs. sonstiger Verlusttopf, Verlustbescheinigung bis 15.12., Tax-Loss-Harvesting und Effekte beim Depotübertrag.
Einmalanlage vs. Sparplan: Warum Lump Sum laut Vanguard in rund 2/3 der Fälle gewinnt, was der Cost-Average-Effekt wirklich leistet – Daten statt Mythos.
FIRE realistisch durchgerechnet: Sparquoten-Mathematik, Steuern und Krankenversicherung in der Entnahmephase, Lean-, Fat- und Barista-Varianten im Vergleich.
Die 4%-Regel unter deutschen Bedingungen: Trinity-Studie, FIFO und Teilfreistellung in der Entnahme, Sequence-of-Returns-Risiko und dynamische Anpassung.
Maximum Drawdown als Allokationskriterium: historische Drawdowns und Recovery-Zeiten je Index als Referenz – und wie viel Verlust du wirklich tragen kannst.
FIFO-Prinzip beim ETF-Verkauf: Verkaufsreihenfolge, steuerliche Folgen, der Zweitdepot-Trick und wie du Tranchen beim Depotübertrag gezielt optimierst.
Rebalancing-Strategien im Studien-Vergleich: Kalender vs. Schwellenwert, steuerliche Effekte beim Umschichten und Cashflow-Rebalancing als Alternative.