Money Peak Rapport sur 24 Heures

Bonjour, chers lecteurs et lectrices de Money Peak !

Le DAX évolue dans une phase latérale avec une hausse de 0,18%, tandis que les métaux précieux connaissent un essor remarquable – l'argent a bondi de plus de 5% et l'or a atteint un nouveau record historique. Les marchés reviennent aux fondamentaux après une période d'instabilité géopolitique, alors que les nouvelles menaces de Donald Trump concernant des droits de douane contre le Canada et l'Europe suscitent des inquiétudes.

⚡ Money Peak Aperçu 24h

• DAX stable avec une légère hausse de 0,18%, tandis que le Dow Jones recule de 0,58%
• Boom des métaux précieux : l'or (+1,35%) et l'argent (+5,15%) à des niveaux record
• Trump menace de nouveaux droits de douane : 100% sur les produits canadiens, 200% sur le vin français
• SAP en tête des gagnants du DAX avec +4,26%, adidas plus grand perdant (-5,71%)
• Le dollar américain continue de s'affaiblir – EUR/USD en hausse de 0,62%

💹 Facteurs actuels du marché en focus

Décision de la Fed à venir – aucune baisse de taux attendue

La prochaine réunion du FOMC de la Réserve fédérale américaine est au centre de l'attention des marchés, bien qu'aucun changement de taux ne soit actuellement prévu. La Fed est divisée en interne, ce qui se reflète dans une réaction prudente du marché [1]. Parallèlement, le dollar américain perd nettement de sa valeur, ce qui est attribué aux incertitudes géopolitiques et à la politique américaine [2].

Les menaces de droits de douane de Trump inquiètent les marchés

Donald Trump suscite l'inquiétude avec de nouvelles menaces : il a annoncé des droits de douane de 100% contre le Canada si le pays conclut un accord commercial avec la Chine [3]. En outre, il menace d'imposer jusqu'à 200% de droits de douane sur le vin français, ce qui pourrait avoir des conséquences considérables pour les exportateurs européens [4].

Métaux précieux en quête de records

L'or et l'argent enregistrent de nouveaux sommets, l'argent se distinguant particulièrement avec une hausse journalière de plus de 5%. Le platine (+6,38%) et le palladium (+5,18%) progressent également fortement. Cette évolution est favorisée par les incertitudes géopolitiques et l'affaiblissement du dollar [5].

Focus sur les secteurs bancaire et technologique

Les banques américaines bénéficient de marges croissantes et d'une bonne qualité de crédit, tandis que leurs bénéfices augmentent [6]. Dans le secteur technologique, les investissements en IA deviennent plus sélectifs, les analystes voyant des opportunités au-delà des "Sept Magnifiques", notamment dans les secteurs des logiciels et des semi-conducteurs [7].

📊 Aperçu des données de marché

Indices principaux

Meilleures et pires performances du DAX

Top performers :

Moins bonnes performances :

Prix des matières premières

Devises et obligations

🔍 Notre sujet central : Boom des métaux précieux – L'or et l'argent atteignent des records

Le marché des métaux précieux connaît actuellement un essor remarquable. L'or a atteint un nouveau plus haut de 52 semaines à 4.991,40 dollars, tandis que l'argent marque également de nouveaux sommets avec une hausse de 5,15% à 101,33 dollars. Encore plus impressionnantes sont les progressions du platine (+6,38%) et du palladium (+5,18%).

Cette évolution contraste fortement avec le marché des cryptomonnaies : le Bitcoin est à la traîne par rapport à l'or et à l'argent, bien qu'il soit souvent considéré comme une alternative numérique aux métaux précieux [8]. Les experts attribuent le boom des métaux précieux à plusieurs facteurs :

1. Incertitudes géopolitiques : Les tensions commerciales croissantes et les menaces de droits de douane de Trump poussent les investisseurs vers les valeurs refuges.
2. Affaiblissement du dollar américain : La baisse du dollar rend les métaux précieux plus attractifs pour les acheteurs internationaux.
3. Préoccupations inflationnistes : Malgré le recul de l'inflation, les métaux précieux restent recherchés comme réserve de valeur à long terme.

"Le rallye actuel des métaux précieux montre que les couvertures traditionnelles conservent leur pertinence en période d'incertitude", explique un analyste de marché. "La force de l'argent est particulièrement remarquable, bénéficiant à la fois de sa fonction de métal précieux et de la demande industrielle."

💡 Analyse Money Peak : Ce que signifient les dernières 24h pour vous en tant qu'investisseur

Pas d'action immédiate nécessaire, mais des développements importants à surveiller

Les marchés se montrent plus stables après la récente volatilité géopolitique. Le DAX évolue dans une phase latérale, tandis que des mouvements plus prononcés se dessinent sur les matières premières et les devises. Pour les investisseurs, plusieurs points d'observation en découlent :

1. La diversification reste essentielle : La stabilité du marché et l'élargissement attendu des prévisions de bénéfices au-delà des "Sept Magnifiques" plaident en faveur d'une large répartition, notamment aux États-Unis [9].

2. Garder un œil sur les métaux précieux : La forte performance de l'or, de l'argent et d'autres métaux précieux pourrait se maintenir. Une allocation peut être judicieuse comme protection contre l'inflation et les crises.

3. Tenir compte des effets de change : L'affaiblissement du dollar américain peut réduire le rendement des investissements américains pour les investisseurs en euros. Une couverture de change pourrait être envisagée.

4. Observer la rotation sectorielle : Les banques américaines bénéficient de marges croissantes, tandis qu'une approche plus sélective semble pertinente dans le secteur technologique.

5. Surveiller les différends commerciaux : Les menaces de droits de douane pourraient particulièrement affecter les exportateurs européens. Gardez à l'œil les entreprises fortement exposées à l'Amérique du Nord.

Après une phase de volatilité accrue, les marchés se concentrent à nouveau davantage sur les facteurs fondamentaux [10]. Le risque de récession pour les États-Unis et au niveau mondial continue d'être considéré comme faible, ce qui plaide en faveur d'une évolution globalement positive du marché.

References:

[1] No Cut in January or 2026? Interest Rate Roundtable Ahead of FOMC Meeting. youtube.com

[2] Above The Noise: Look Beyond Distracting Headlines. seekingalpha.com

[3] Trump threatens to impose 100% tariff if Canada makes deal with China. cnbc.com

[4] Why European Wine Could Get Pricier Under New US Tariffs. youtube.com

[5] What's the Best Way to Buy Gold in 2026? marketbeat.com

[6] Bank Margins, Earnings Set To Expand, Possibly Defy Credit Concerns. seekingalpha.com

[7] These 5 tech stocks could be big winners this earnings season. marketwatch.com

[8] Crypto Corner: BTC Underperforms Silver & Gold, BTGO IPO's Wall Street Significance. youtube.com

[9] 2026 Year-Ahead Outlook: Macro, Equities, Funds, RMBS, CMBS And CLO Insights. seekingalpha.com

[10] Volatility Fades As Markets Refocus On Fundamentals. seekingalpha.com